Perché hai bisogno di un consulente?

Se sei giunto su questa pagina, probabilmente è perché ti stai chiedendo: perché ho bisogno di un consulente finanziario?

Per rispondere a questa domanda, occorre tenere presente la differenza che esiste tra una banca tradizionale e un consulente finanziario. La Banca tradizionale segue decine di migliaia se non milioni di clienti, affidandoli ai suoi impiegati. E’ facile capire che quest’ultimi avranno un conflitto di interessi nel “piazzare” gli strumenti finanziari per loro più convenienti. Inoltre, con l’impiegato di una banca, soprattutto se grande, il rapporto è necessariamente più impersonale.

Il consulente finanziario si muove secondo altre logiche. Tanto per cominciare, svolgo la mia attività da libero professionista, appoggiandomi alla struttura della banca. Con i miei clienti stipulo un contratto di consulenza che elimina il rischio di conflitto di interessi. Il mio obiettivo non è spingere alcuni strumenti finanziari piuttosto che altri per guadagnare di più, ma esclusivamente curare al meglio gli interessi del mio cliente. Perché? Perché, a differenza dell’addetto titoli di una banca, non percepisco uno stipendio fisso, ma una percentuale sui capitali che gestisco. Questo significa che se il mio cliente guadagna, guadagno anch’io, e viceversa.

Questo mi porta a curare con particolare attenzione gli investimenti della mia clientela, a evitare rischi inutili. L’affidabilità è inoltre assicurata dal fatto di non dover rispondere a un “capo” il quale potrebbe, un giorno, trasferirmi in un’altra filiale. Sono sempre a disposizione dei miei clienti, un punto di riferimento certo.

Infine, in qualità di consulente ho superato un esame professionale a seguito del quale risulto iscritto all’albo dei consulenti finanziari (delibera CONSOB n° 16198 del 30/10/2007). Curo inoltre il mio aggiornamento professionale, una formazione costante prevista dall’organo preposto al controllo e amministrato dalla Consob.