Stiamo vivendo degli anni davvero “strani” con cambi repentini di abitudini personali e professionali dettati sicuramente dalla pandemia globale.
Al tempo stesso pero’ grazie ai grandi aiuti predisposti dalle Banche Centrali, il mondo finanziario sta assistendo ad una crescita importante.
Questo porta con se un grande ottimismo, il che non è assolutamente negativo ma in situazioni simili, la storia ci ha insegnato che l’uomo tende ad abbassare la guardia, a fidarsi di più e a buttarsi più facilmente in mondi dei quali non comprende assolutamente nulla, con la motivazione che “lo fanno tutti perché io no?”
Nessuno vuole farsi sfuggire l’occasione da sotto al naso!
In America un attore di basso livello sulla trentina ha creato un sistema grazie al quale avrebbe acquistato i diritti di film a basso prezzo e avrebbe poi venduto quei diritti alla HBO per il pubblico in America Latina.
Agli investitori che lo hanno sostenuto, venivano promessi rendimenti del 15% in soli 6 mesi.
Non male in un’era di rendimenti “sicuri” prossimi allo zero.
Gli investitori hanno sborsato più di 690 milioni di dollari per finanziare i diritti di questi film.
Risultato?
- I contratti cinematografici con la HBO erano falsi
- il piano aziendale era una bufala
- l’intero sistema era uno schema Ponzi in cui nuovi soldi ripagavano gli investitori precedenti
Il denaro era insomma stato utilizzato per fornire uno stile di vita sontuoso all’architetto della frode, Zachary Horowitz.
Thodex fino a pochi giorni fa era una delle più famose piattaforme di trading di criptovalute in Turchia. La scorsa settimana è stato riferito che il 27enne fondatore ha preso un volo per la Thailandia portando con se circa 2 miliardi di dollari da oltre 30.000 clienti.
Il mese scorso la società ha attirato orde di nuovi clienti offrendo dogecoin gratuiti a chiunque si fosse registrato. Era un’occasione ghiotta per tutti, peccato che dopo pochi giorni collegandosi al loro sito appariva il messaggio: “piattaforma in manutenzione”.
Il problema è che non sono più tornati!
Potrei andare avanti ancora per ore con l’elenco delle truffe.
Se Charles Ponzi fosse vivo oggi, non ho dubbi che sarebbe in grado di raccogliere capitali dagli investitori, probabilmente sotto forma di una SPAC.
Molti investitori lo loderebbero per essere un genio mentre sottrae milioni di dollari agli investitori.
Quando stavo ricercando la storia delle truffe finanziarie, l’unica cosa che è saltata fuori è quanto siano simili le frodi finanziarie nel tempo e nello spazio:
- coinvolgono nuove tecnologie
- persone con straordinarie capacità di vendita
- l’insaziabile desiderio umano di programmi per arricchirsi rapidamente
Nonostante il fatto che le persone siano state ingannate da venditori ambulanti e ciarlatani per secoli, la maggior parte delle frodi videro luce negli anni venti.
Era l’età d’oro della frode finanziaria.
I ruggenti anni ’20 avevano tutto ciò che un artista della truffa che cerca di ingannare le persone con i loro soldi potrebbe chiedere:
- innovazione
- nuovi prodotti finanziari
- un’economia in forte espansione
- mercati in crescita
- tecnologie nuove ed entusiasmanti
- prestiti facili ed economici per tutti
- nuovi strumenti di comunicazione
- persone che si arricchiscono dappertutto
Questo periodo includeva il dottor John Brinkley, un falso medico, che diceva alle persone che poteva risolvere i loro problemi di fertilità impiantando i testicoli di capra nello scroto maschile.
Diventò rapidamente ricco promettendo di curare i disturbi delle persone con le sue medicine e procedure segrete.
Ovviamente era una truffa colossale.
I mercati finanziari si sentono forti in questo momento.
Sarebbe stato quasi impossibile non fare soldi nell’ultimo anno.
L’economia potrebbe legittimamente prepararsi per la nostra versione dei ruggenti anni ’20.
Eppure questi bei tempi potrebbero anche prepararci per una nuova età dell’oro della frode finanziaria.
Ci sono innovazioni nuove ed entusiasmanti che accadono intorno a noi.
Una nuova classe di asset viene stabilita proprio davanti ai nostri occhi nelle criptovalute.
Decine di migliaia di persone sono diventate multimilionarie nel giro di pochi anni.
Ora con questo non voglio assolutamente fare di tutt’erba un fascio, perché all’interno del mondo crypto c’è più di qualcosa di buono ma va filtrato e analizzato costantemente.
Del resto accade sempre cosi quando parte il filone del momento tutti in un modo o nell’altro vogliono lucrarci buttandocisi dentro con le più disparate soluzioni per attirare più avventori possibili.
Durante i mercati rialzisti dei periodi di boom economico, le persone assistono ad altri diventare molto ricchi e purtroppo:
- abbassano la guardia
- corrono più rischi di quanto ragionevolmente dovrebbero
- si fidano di persone delle quali non dovrebbero
- inseguono facili ricchezze
In questo periodo le persone sono vittime dell’effetto FOMO, ovvero la paura innata di:
- perdere un affare di cui tutti stanno approfittando
- di essere tagliati fuori come degli stupidi
Nel mondo finanziario questo atteggiamento è molto frequente ed è la causa degli insuccessi di tanti investitori
Non ci crederete ma le persone più suscettibili alle frodi finanziarie tendono ad essere gli investitori più istruiti che hanno già fatto un sacco di soldi.
Diversi studi confermano che le persone coinvolte in truffe finanziarie erano in realtà più informate sui mercati e sugli investimenti rispetto alle persone che non erano coinvolte in truffe.
Ma è anche vero che più si ha successo in termini di carriera o di finanze, più si diventa troppo sicuri delle proprie capacità di investitore. E le persone ricche amano presumere che i migliori rendimenti e prodotti di investimento siano disponibili solo per loro, quindi abbassano la guardia quando si tratta di indagare e capire perfettamente un nuovo investimento.
Gli investitori trascorrono molto tempo a preoccuparsi dei rischi macro e di mercato invece di stare attenti ad investire in settori che non hanno compreso.
Prima di buttarvi con fretta sul carro dei “fantomatici” vincitori, fate un bel respiro!
Attenzione, le correzioni negative ci saranno e prima di investire cercate di capire in cosa state investendo, da cosa potrebbe derivare il vostro eventuale guadagno o premio, e se proprio non riuscite a resistere all’investimento del secolo, dedicategli una piccola percentuale del vostro patrimonio totale, diversificare risulta essere un’arma molto efficace per ridurre il rischio!
Ricordatevi che:
“L’investimento più importante che potete fare è in voi stessi”, W.Buffett.
Credit @awealthofcommonsense